票據池

公司金融

票據池

　　票據池業務是指依據客戶的要求，爲客戶提供票據真僞辨别、票據保管、票據信息查詢、票據貼現、票據委托收款以及以托管票據部分或整體爲質押辦理流動資金貸款、開(kāi)立新票據等資産類業務。

　　1、降低成(chéng)本，提高收益。票據彙聚成(chéng)池，打包後(hòu)進(jìn)行整體融資，可獲得比單張票據融資更優惠的利率；對(duì)票據托收回籠的資金，靈活配置短期理财業務，可獲得增值收益。

　　2、專業管理，降低風險。企業將(jiāng)票據實物保管等業務交給銀行操作，由銀行代爲查驗和保管票據，實行專業化管理，降低了企業票據管理工作量和票據管理風險。

　　針對(duì)有大量票據結算業務的企業提供的票據綜合性服務，企業將(jiāng)收到的票據托管于銀行，形成(chéng)一個集中的“票據池”，銀行爲其提供一系列票據管家服務。

　　票據池質押額度=票據管理額度×90％

　　授信可用額度＝票面(miàn)管理額度×90％-已發(fā)生尚未結清票據池增值業務項下的授信本金餘額。

　　票據池業務授信期限爲1年。客戶需要繼續辦理票據池業務的，在授信到期日前1個月内由經(jīng)辦機構重新申請辦理。